Patente in der Finanzierung
Es besteht kein Zweifel daran, dass die Verbesserung des Zugangs zu Kapital, maßgeblich dazu beitragen kann, innovative Potenziale stärker zu fördern, den Entwicklungsprozess oder die Markteinführung zu beschleunigen. Nicht selten scheitern Vorhaben an einem Mangel an Finanzierungsmöglichkeiten. Die Herausforderung: Innovationen werden von Kapitalgebern oftmals nur unzureichend berücksichtigt.Dies ist umso erstaunlicher, wenn man bedenkt, dass verschiedene Studie bereits vor Jahren gezeigt haben, dass viele Unternehmen nur noch wenige "klassische", materielle Sicherheiten vorweisen können. Im Gegenzug spielen immaterielle Vermögenswerte eine immer stärkere Rolle.
Finanzierungsmöglichkeiten
Grundsätzlich gibt es zwei Finanzierungsmöglichkeiten, Eigen- und Fremdkapitalfinanzierungen, sowie zahlreiche Mischformen. Wie Sie Ihre Patente im Rahmen einer Finanzierung nutzen können, möchten wir Ihnen hier kurz skizzieren.Patente in der Fremdkapitalfinanzierung (Kredit)
Es ist heute nichts ungewöhnliches mehr, eine Hypothek auf ein Grundstück (engl. 'Property') aufzunehmen. Ein Patent (engl. 'Intellectual Property') als Sicherheit für einen Kredit zu nutzen, ist hingegen bisher nur wenig verbreitet. Dabei unterscheiden sich die beiden Finanzierungsmöglichkeiten nur marginal:Bei einer Hypothek stellt ein Gutachter den fairen Wert einer Immobilie fest. Das Kreditinstitut legt daraufhin eine Beleihungsgrenze fest und bietet auf dieser Basis eine Finanzierung an. Für den Kreditnehmer und Inhaber ändert sich an den Nutzungs- und Ertragsmöglichkeiten seines Objektes nichts. Auch bleibt er weiterhin rechtmäßiger Eigentümer.
Patentbasierte Darlehen funktionieren nach dem gleichen einfachen Prinzip: Ein Bewertungsunternehmen, z.B. die IPB, erstellt für das Unternehmen/Kreditinstitut ein objektives Wertgutachten des Patentportfolios (siehe auch Patente bewerten). Das Kreditinstitut legt daraufhin eine Beleihungsgrenze fest und bietet auf dieser Basis eine günstige - weil besicherte - Finanzierung an.
Bevor Sie eine Bewertung in Auftrag geben, sollten Sie in jedem Fall mit Ihrem Kreditinstitut sprechen. Sollte es dort Fragen geben, z.B. zur richtigen Sicherung, helfen wir gern weiter ... Kontakt
Bitte beachten Sie: Wir denken, an dieser Stelle berichten wir Ihnen nichts Neues, doch wir weisen stets daraufhin, dass selbst ein enorm hoher Patentwert ein schlüssiges Geschäftskonzept nicht ersetzen kann. Kreditinstitute begeben Kredite mit der Absicht, dass diese ordnungsgemäß zurückgeführt werden, nicht in der Hoffnung, die Sicherheit verwerten zu können. Gleiches gilt grundsätzlich für Beteiligungsgesellschaften/Eigenkapitalgeber.
Patente in der Eigenkapitalfinanzierung (VC/PE)
Gerade am Anfang einer unternehmerischen Karriere ist oftmals mehr gefragt als Geld und eine gute Idee. Eine gute Beteiligungsgesellschaft hilft Ihnen auch bei betriebswirtschaftlichen Fragen und unterstützt Sie aktiv beim "Networking". Dies kann häufig weit mehr wert sein als Kapital.Zwar kostet Sie Eigenkapital, also eine Beteiligung an Ihrem Unternehmen, am Ende u.U. mehr als Fremdkapital (Kredit), jedoch sind Eigenkapitalgeber (Investoren) auch stärker dazu bereit höhere Risiken einzugehen. Gerade bei der Finanzierungen von Forschung und Entwicklungsvorhaben, deren Erfolg nicht
100 Prozent sicher ist, bietet Venture Capital deutlich bessere Chance/Risiko-Relationen als alle übrigen Finanzierungsformen.
Doch denken Sie daran: Wenn sich jemand an Ihren Innovationen beteiligen möchte, sollten beide, sowohl Sie als auch Ihr Investor wissen, über welchen Wert Sie sprechen (siehe auch Patente bewerten).
Patente in alternativen Finanzierungen
Neben den "klassischen" Finanzierungsvarianten bieten sich noch zahlreiche weitere Möglichkeiten Patente für - teilweise steueroptimierte - Finanzierungszwecke zu nutzen. Exemplarisch stellen wir Ihnen hier einen Weg vor:Das Patent Leasing
In den Patentportfolios innovativer Unternehmen sind erhebliche stille Reserven vorhanden. Durch eine Veräußerung der betreffenden Wirtschaftsgüter an eine hierzu geschaffene Zweckgesellschaft sowie eine umgehende (exklusive) Rücklizenzierung lassen sich diese Reserven heben, was direkt zur Stützung des ausgewiesenen Ergebnisses dienen kann. Im Einzelnen kann es darum gehen, durch eine derartige Gewinnrealisierung Verluste, z.B. aus dem operativen Geschäft, auszugleichen oder zusätzliche Liquidität zu beschaffen. In der Praxis dominiert jedoch bislang das Gewinnrealisierungsmotiv.
Hierbei sollte jedoch zwingend eine steuerliche Betrachtung stattfinden, so dass das Unternehmen, seine neue zusätzliche Liquidität nicht direkt wieder an eine Finanzbehörde abführen muss. Im Beratungsfall helfen wir gern ... Kontakt
Ganz gleich welche Finanzierungsform Sie bevorzugen, eine objektive Bewertung Ihrer Patente werden Sie nicht umgehen können (siehe auch Patente bewerten). Dabei sollten Sie jedoch stets bedenken, dass die Kosten für die Bewertung direkt dem Preis der Finanzierung zugerechnet werden müssen.
Sollten Sie Kapital suchen für eine externe Verwertung (Lizenzierung), eine weltweite Anmeldung, oder um einen Patentverletzungsprozess zu führen, so könnte auch folgendes Angebot etwas für Sie sein ... Patente vermarkten.
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